每日热点

对于刚接触外汇市场的交易者而言，首要任务是进行系统性的知识学习。可以通过阅读相关书籍和网络资料来建立对外汇交易的基础认知。在学习过程中，应重点关注入门知识、投资指南、风险防范、基本面与技术面分析等内容，并加以合理运用。

一种超越单纯关注盈亏的有效方法是重视交易过程本身。将交易视为一项你擅长处理的“游戏”，核心是在市场中严谨地执行你的交易流程。当然，在开始之前，你需要确信这套流程具备成功的潜力。你必须相信，遵循这一过程，盈利是大概率事件。关键在于，应将注意力聚焦于过程执行，而非仅仅盯着盈利结果。只有这样，你才能自信地完成每一笔交易。当你的专注力都放在过程上时，你的交易信念也得以贯彻。交易过程本身，而非任何单一结果，才是最重要的。

一、了解市场

洞悉市场本质，理解盈利的来源与各种可能性。

外汇市场常被视为一个混沌体系。混沌理论用于分析非线性、动态的系统。一个混沌的市场意味着效率并非完全，价格在趋势中呈现高度随机性，进行长期精准预测几乎是不可能的。

许多受挫的交易者错误地认为市场存在隐秘的秩序，价格按照某种复杂但可被掌握的规律运行。他们相信自己能够发现价格的秘密，从而获得优势，并认为成功交易源于拥有高效预测价格走势的方法。

市场开盘后，他们往往陷入不切实际的方法和体系中。现实情况是，市场在绝大多数情况下无法被精确预测。幸运的是，成功的交易并不依赖于完美的预测工具。成功的关键在于，在你选择的时间框架内“顺势而为”，顺势本身就是你的优势。结合正确的资金管理方法，并选择流动性良好的市场，长期坚持下来，你就能获得盈利。例如，在选择交易平台时，像xm外汇这类提供多种流动性产品服务的平台，可以成为交易者执行策略的工具之一。

选择好的市场，指的是选择流动性充足的市场，而非试图精准捕捉一个即将发生趋势的特殊时点。交易者常面临两个关联问题：一是找到一个具备统计优势且连贯性好的方法；二是坚持使用这个方法，直到其优势被市场验证。

二、交易命运

对自己的交易结果负全责。

分析你的交易行为，了解背后的动机。所有交易者最初都是为了盈利而入市，但随后很多人发现，交易过程本身充满魅力，富有挑战性和智力趣味。

很快，盈利的初衷可能让位于追求乐趣和挑战。你越是放松警惕、追求好玩，亏损的概率就越大。往往那些感觉最“有趣”的交易行为，恰恰是效率最低的。你越是将重点放在盈利而非娱乐上，成功的几率才会越高。

警惕依赖他人获取成功的想法。你所信赖的大多数人，如经纪人、顾问、系统销售者或朋友，可能本身并非高效的交易者。当然有例外，但很少。寻求他人支持，通常只是在需要心理安慰或决策背书的时候。

不要将自己的失败归咎于他人，这是一个容易落入的陷阱。无论发生什么，都要学会换位思考，并为自己交易的最终结果承担全部责任。只有当你开始为所有行为负责时，才有可能真正纠正错误。

三、交易方法

只使用经过验证的交易方法。

在用于实盘前，务必对方法进行充分验证。当你持续测试各种方法后会发现，大多数方法并不有效。你在许多书籍中读到的常见“智慧”，大多经不起实践检验。

你可能注意到，许多交易类书籍的作者并不宣扬其方法的普遍有效性，最多提供一些精心挑选的例子。原因在于，这些方法经过严格测试后往往效果不佳。

因此，应对读到的一切保持审慎的怀疑态度。你必须具备测试所用方法有效性的能力。然而，非计算机化的测试可靠性存疑，最好使用专业软件来测试特定的方法或策略组合。同时，必须学会用正确的方式评估交易方法。

一个好的交易方法，通常遵循四个基本原则：

1) 顺势交易。

2) 及时止损。

3) 持盈扩利。

4) 管理风险。

这些虽是老生常谈，但绝大多数亏损者正是因为违背了这些规则。许多交易者在“卖弱买强”、试图捕捉顶部和底部时感觉更舒服。在有效的市场中，趋势是你最重要的朋友，应关注流动性最佳的市场，这能最大化你的统计优势。无论使用何种工具，包括在xm外汇这样的交易环境中，这些原则都是通用的。

四、资金管理

采用恰当的资金比例进行交易，保持合理预期，避免过度交易。

在通往成功的道路上，最致命的绊脚石之一是贪婪。外汇交易的巨大魅力在于短期实现财富增长的可能性，但矛盾的是，欲速则不达。一种普遍被接受的错觉让人相信，只要足够努力就能获得高额回报。

然而，风险与回报相伴而生。期望的回报越高，承担的风险就越大。即使你使用的方法具备统计优势，也无可避免地要承受资金回撤的痛苦。

你期望的回报率越高，资金出现大幅缩水的可能性就越大。一个可行的规划是，将资金回撤控制在预期年收益率的一半以内。例如，若期望年回报率为100%，则需准备好承受最多50%的资金回撤。但现实中，当资金真的回撤50%时，很多人会放弃原本可能成功的方法。因此，最好在初期设定一个较低的回报目标，直到你完全掌握交易要领，能够平稳度过那些艰难的时期。

经验丰富的资金管理专家承认，即使是专业的基金经理，年均20%的回报率也足以令他们满意。极具天赋的专业人士尚且如此，作为普通交易者更应理性。一套优秀的交易系统，分散应用于流动性好的市场，30%到50%的年回报率是比较现实的目标，即便如此，交易过程中仍可能遭遇最高25%的资金回撤。

五、风险管理

在设计交易计划或系统时，必须预防可能带来毁灭性打击的风险。在选择交易市场时也应预先控制风险：包括突发事件风险、每一笔单笔交易的风险。“毁灭性风险”是一个统计学概念，指一系列不利交易导致你被迫出局的可能性。

平均而言，如果你抛一枚硬币1024次，很可能至少出现连续10次正面或反面的情况。因此，如果每笔交易都冒着本金10%的风险，你很快就会被市场淘汰。即使你的交易方法有55%的准确率，在资金翻倍之前，你仍有12%的几率被扫出局。这是假设每笔交易的盈亏金额相同，虽然现实中并非如此，但这足以解释毁灭性风险的严重性。

你必须将每笔交易的风险控制在本金的1%到2%。这对于小资金账户操作起来可能比较困难。例如，5万元本金的1%仅为500元，这意味着你的止损空间非常有限。在一系列失败交易后，避免彻底失败的机会将变小，但过小的止损可能无法过滤掉市场的随机波动噪音。

另一个风险来源是所交易的市场本身。有些市场波动性和风险远高于其他市场，有些则相对温和。例如，外汇市场可能存在隔夜风险。某些市场因流动性或供给问题也会增加风险。如果资金量小，应避免交易波动巨大的品种。不要认为自己可以在任何市场游刃有余，在追求高额利润之前，必须始终强调风险控制。交易者通过选择像xm外汇这类注重风险提示和工具提供的平台，可以在一定程度上辅助管理此类风险。

控制风险最重要的因素是让每一次交易的风险最小化。务必严格执行止损，不要寄希望于市场总会反弹。不要让单笔交易的风险超过本金的1%或2%。防止重大损失，是最大化长期成功可能性所能做的最简单、最重要的事。

六、长线视角

不要仅仅根据短期市场表现来调整你的方法。我们整个社会倾向于追求即时满足，但交易恰恰需要长远眼光。

许多交易者持有一种自负的投资理念，无法妥善处理亏损。一连串的亏损会带来毁灭性的打击，导致他们依据短期表现来评判交易方法和系统。

统计学告诉我们，除非有足够多的样本（例如30次以上交易）进行测试，否则结果不具备统计可靠性。当有效事件数量不足时，结果就完全取决于运气。正如之前关于毁灭性风险的讨论，一连串的亏损可能只是概率使然。一个连续亏损四次的交易者，可能会放弃当前的方法，转而寻找其他“圣杯”。

不要使用仅建立在少数几次交易基础上的方法，也不要因为几次小的亏损就对一种经过验证的方法失去信心。应将业绩评估建立在大量、多样化的交易结果之上。

七、平衡交易

以正确的长远视角进行交易，并将其作为平衡生活的一部分。

无论交易顺利与否，这个过程都容易让人神经紧张。这种紧张情绪极易导致我们在战略或战术上犯下大错。

成功时不要过于得意。交易者常犯的一个大错误是在一次特别成功的交易后增加交易规模。这是你能做的最糟糕的事情之一，因为逆境常常紧随顺境而来，这可能导致加倍的损失。对于一个成功的交易者而言，如何在增长的账户上适度增加头寸是最困难的事情之一：增加交易规模时务必谨慎，最好的时机通常是在止损或资金回撤之后。

亏损时也不要过于沮丧。交易就像打高尔夫，所有球手，无论水平高低，都可能打出一轮好球或坏球。打好时，他会认为找到了秘诀而不会再输；打坏时，又会沮丧不已。

交易与之类似。盈利时，你觉得交易是多么惬意，甚至憧憬快速致富。亏损时，你又恨不得放弃一切。或许你无法完全控制这两种极端情绪，但至少不应让自负或沮丧驱使你做出毫无根据的改变交易方法的决定。因为正确的交易往往是枯燥的，不要把交易当作生活的主要兴奋点。

高效交易是一个不断重复的过程，可能会相当乏味。因此，如果你把交易当成娱乐，追求刺激很可能导致亏损。保持平和心态，将交易视为一项需要严谨纪律的长期事业，是维持稳定表现的关键。

八、总结

归纳而言，迈向成功的交易者通常具备以下七大习惯：

1) 洞悉市场本质。

2) 对自己的交易结果负全责。

3) 使用经过验证的方法交易。

4) 运用合适的资金比例。

5) 严格进行风险管理。

6) 坚持长线交易视角。

7) 以平衡的视角看待交易，使其与生活和谐共存。这一切的主旋律是自我控制。如果你能把握自己，你就能更好地把握市场机遇。在这个过程中，选择适合自己的交易工具与环境，例如对xm外汇平台功能的合理运用，也是整体策略的一部分。